PLUTA-Sanierungsexperte Willrodt startet Investorenprozess für die FWU AG

Die FWU AG befindet sich seit vier Wochen im vorläufigen Insolvenzverfahren und Rechtsanwalt Ivo-Meinert Willrodt von der PLUTA Rechtsanwalts GmbH ist seither als vorläufiger Insolvenzverwalter tätig. Der Sanierungsexperte berichtet über erste wichtige Maßnahmen im Verfahren.

„Wir führen aktuell Gespräche mit wichtigen Geschäftspartnern und arbeiten an verschiedenen Sanierungsoptionen. Dazu sind wir bereits im Austausch mit den Finanzierungspartnern der Gesellschaft. Außerdem soll demnächst ein Investorenprozess eingeleitet werden“, erläutert Willrodt den derzeitigen Stand für die FWU AG. Neben Sanierungsexperte Ivo-Meinert Willrodt arbeiten im PLUTA-Team u.a. der verfahrensleitende Rechtsanwalt Wolfgang Bernhardt und Rechtsanwalt Martin Jungclaus sowie Industriekaufmann Hans-Christian Källner und Rechtsanwalt Stefan Riegger.

Die FWU beschäftigt rund 400 Mitarbeiter und unterhält weltweit 10 Standorte. In Europa bietet die FWU die Investmentprodukte in Italien, Spanien, Frankreich, Belgien, Luxemburg und Österreich an. Dabei ist wichtig zu betonen, dass es sich bei den Kunden (Versicherungsnehmern) um Kunden der Tochtergesellschaften FWU Life Insurance Lux S.A. (im Folgenden "FLL") und FWU Life Austria (im Folgenden "FLA") handelt und nicht um Kunden der FWU AG.

Mit den Aufsichtsbehörden sind die Verantwortlichen in engem Austausch. Die wichtigste Frage, die es aus Kundensicht zu beantworten gilt, ist die nach dem aktuellen Status und den Risiken für die im FLL- und FLA-Versicherungsvertrag angesammelten Gelder. Willrodt erklärt: „Die bestehenden Einlagen der Kunden sind gesichert und von dem Insolvenzverfahren der Muttergesellschaft nicht unmittelbar betroffen.“

Bestehende Vermögenswerte der Kunden abgesichert

Die bisher eingezahlten Kundengelder sind durch die jeweiligen rechtlichen Schutzmechanismen abgesichert. Die Vermögenswerte der Kunden der FWU Life Lux (FLL) sind aufgrund aufsichtsrechtlicher Bestimmungen gesichert und bei einer Drittbank, Caceis Investor Services, einer der größten Depotbanken der Welt, verwahrt. In Luxemburg gibt es ein spezielles System, das so genannte „Dreieck der Sicherheit“, das die Rechte der Kunden schützen soll, wenn eine Versicherungsgesellschaft in finanzielle Schwierigkeiten gerät.

Die FWU Life Austria (FLA) ist als Versicherungsunternehmen verpflichtet, einen sogenannten Deckungsstock zu bilden, um die Erfüllung der Ansprüche der Versicherungsnehmer zu gewährleisten. Der Deckungsstock ist ein Sondervermögen eines Versicherungsunternehmens, das getrennt vom Vermögen des Unternehmens zu verwalten ist.

Entscheidung der Aufsichtsbehörde CAA

Die FLL kann vorerst keine vertraglichen Leistungen (z. B. Rückkauf) auszahlen. Die Entscheidung der Aufsichtsbehörde Commissariat aux Assurances (CAA), das gebundene Vermögen der Versicherungsnehmer einzufrieren, ist eine Maßnahme zum Schutz der Interessen der Kunden. Wichtig ist zu betonen, dass sich die FWU Life Insurance Lux S.A. nicht in Liquidation befindet.

Die Stellungnahme der CAA zur Insolvenz bezieht sich auf die Solvenzkapitalanforderung und nicht auf den Unternehmensstatus der FWU Life Insurance Lux S.A. selbst. Die Gesellschaft arbeitet an einem Finanzplan zur Wiederherstellung der angestrebten Solvabilität. Am 2. August 2024 wurde ein Aufsichtskommissar (commissaire de surveillance) eingesetzt, der die Verwaltung der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der FLL überwacht.

Die FLA hat sich dazu entschlossen, vorübergehend das Neugeschäft bis Ende September 2024 zu schließen. Der Grund für diese Entscheidung ist, dass FWU Life Austria die neue Situation bewerten und eine klare Strategie entwickeln will.

„FWU – Forward You“ ist eine internationale Unternehmensgruppe, die 1983 von Dr. Manfred Dirrheimer gegründet wurde. Die Gruppe mit Hauptsitz in Grünwald bietet eine breite Auswahl von Services: Anlageberatung, Fonds, fondsgebundene Lebensversicherungen sowie Front- und Backoffice-Programme für Banken und Versicherungsmakler.

FWU bietet seine Investmentprodukte in Italien, Spanien, Frankreich, Belgien, Luxemburg und Österreich an. Außerhalb der EU ist die FWU auch in den Vereinigten Arabischen Emiraten, Saudi-Arabien, Kuwait, Pakistan, Malaysia und Indonesien vertreten.